2019年两会金融改革议案提案

比特币近几年不断受到爱好者的追捧，炒家的不断涌入催生其规模不断扩大，价格大幅波动。因此国内出现了很多专门的比特币交易平台，但是其匿名性与全球化快速交易的特点，容易被某些犯罪分子利用，成为诈骗、洗钱、非法交易的通道之一。今年1月，中国人民银行联合北京、上海等地方金融监管部门，对有关交易平台进行了现场检查。检查发现部分交易平台存在违规开展融资融币业务、反洗钱内控制度不健全等问题。

有鉴于此，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东提出建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作;从长期看，有必要借鉴国际监管经验，研究构建长效监管机制，维护金融稳定。

“比特币交易平台存在重大风险隐患，一是客户资金安全风险;二是洗钱风险;三是杠杆交易带来的风险。”周学东表示，此外有些平台还存在宣传不合规、技术安全风险和平台关联业务风险。

就比特币交易平台的监管来看，中国人民银行等五部委在2013年发布了《关于防范比特币风险的通知》，但总体来说相关规范仍然缺乏。同时，比特币交易管理涉及金融监管、工商、税务、网络信息安全等多部门职责，由于尚未建立监管信息共享和联合执法机制，没有形成监管合力，不利于防控风险。

对此，周学东建议，对境内比特币交易平台应当包容、暂不取缔，留下一段观察期，但在短期内必须明确比特币交易平台监管红线，严格监管。

“长期看有必要研究探索长效监管机制。”周学东说，需要研究比特币等虚拟货币的金融属性和商品属性，研究比特币交易平台的性质，探索出台国家层面的比特币交易平台管理试点政策，对少数合格交易平台进行许可或备案试点。同时，强化监管合作机制，加强行业自律，构建比特币交易所诚信体系。